Notre approche client

Une question de méthode

Chez Financière Lanthier, nous privilégions plutôt une approche d'ensemble, où chaque besoin est abordé en fonction des autres variables en présence. Une approche où chaque décision tient compte de celles qui l'ont précédée. Où chaque client, en fin de compte, est vu comme un tout.

Autrement dit, nous prenons le temps de procéder systématiquement.

L'avantage, c'est que cela nous permet de vous orienter vers des choix qui s'inscrivent dans une stratégie globale, personnalisée en fonction de vos ressources et de vos objectifs. Quand nous abordons un nouveau dossier, nous commençons donc par prendre connaissance de votre situation d'ensemble. À plus long terme, ceci suppose que nous fassions un suivi constant de votre dossier et que nous le mettions à jour après chaque changement, pour que les produits retenus reflètent toujours votre conjoncture actuelle.

Ainsi dans le cas des services financiers, par exemple, nous commençons par passer en revue votre situation actuelle afin de vous aider à :

• déterminer à quelle catégorie d'investisseur vous appartenez,
• identifier vos objectifs,
• trouver le meilleur parcours pour les atteindre.

À nos yeux,  c'est la seule façon de développer une stratégie cohérente!

Plus sur notre approche
« Notre travail, c'est de répondre le mieux possible aux besoins et objectifs
de chaque client, en lui offrant les meilleurs choix possibles selon son budget. »
« Mieux notre client nous tient au courant de l'évolution de sa situation,
mieux nous sommes en mesure de faire notre travail. »
Denis Lanthier

Une aide à la décision absolument essentielle ! 

Quand vous achetez un produit financier ou une police d'assurance auprès de Financière Lanthier, nous commençons par dresser un tableau d'ensemble de votre situation : nous parlons donc d'hypothèque, d'assurance vie, de REÉR, etc.

Ceci est d'autant plus important s'il s'agit d'une première rencontre.

Ensuite, nous passons en revue avec vous les produits et les options qui correspondent à votre contexte et nous vous invitons à arrêter vos choix selon vos priorités.

Une fois votre décision arrêtée, nous n'estimons pas notre mission accomplie pour autant: selon notre expérience, quelques semaines après l'achat d'un contrat d'assurance par exemple, beaucoup de détails s'estompent dans l'esprit de la plupart des gens, ce qui est tout à fait normal !  Dans certains cas, vous recevrez donc une lettre mettant en relief les principaux choix que vous avez faits.

Nous jugeons en effet important de vous inviter à réévaluer périodiquement les solutions que vous avez retenues, en fonction de tout changement de votre situation. Cela nous permet aussi de vous tenir au courant de l'évolution du marché, le cas échéant.

En assurance, par exemple, à moins d'être un spécialiste du domaine, on a souvent tendance à croire qu'une police couvre « tout » - ou à peu près. Or il n'en est rien. Ainsi une entreprise peut très bien avoir décliné les options « Tremblements de terre « ou » Refoulements d'égouts », par exemple. Puis arrive un beau mois d'avril, agrémenté de pluies diluviennes…

« C'est souvent le fait de se faire expliquer ce qu'un produit nous
donne et surtout ce qu'il ne nous donne pas qui nous ouvre les yeux. »
Denis Lanthier

En matière d'assurance comme de services financiers, le fait d'être bien informé et bien conseillé contribue donc à vous mettre à l'abri des mauvaises surprises !  

En tant que courtiers, nous avons le choix entre deux façons très différentes de travailler : ou bien nous traitons chaque transaction isolément ou bien nous l'envisageons dans son contexte global.